谈点个人的经验和心得

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本人作为一个入市不久的新人，只谈谈自己的一点心得体会

活了二十几年，除了上小学的时候有一次去了赌场以外，还没有什么地方像汇市这样刺激人的神经，刚开始的时候欣喜若狂，以为终于找到了快速致富的路子了，开始计划着美好人生和以后梦幻般的生活，想想，不用上班，也不用看别人脸色，只要点点鼠标就财源滚滚，这是多么惬意的人生啊，我仿佛已经看见了自己周游世界，美女环绕的生活。哪知道汇市是个如此凶险的地方啊！几次搞的我心跳过速，胸闷头疼不说，还损失大把的银子！

开始什么也不知道，弄了几分钟大概知道买和卖是怎么回事了，就迫不及待地进场了，结果，妈妈呀！才两个礼拜7000的本金亏的只剩下2千。我心里那个痛啊！那个闷啊！好想找个地方自尽啊！还好哥还有份不错的固定收入，抗的住！

接下来一段时间，和很多人一样，看各种书，学习各种理论，用各种指标，然后就是被市场各种虐，虐的真是死去活来啊！自己感觉是个很有毅力的人，但也觉得确实难熬啊，MACD？不行！RSI？不准！甭管是是SMA还是EMA，都不如MBA好用！下单就亏有木有！价格走的好好的，一入场就直奔你的止损而去有木有！盈利拿不住单子后悔莫及有木有！拿得住单子了又化盈利为亏损更后悔莫及有木有！

真是外汇虐我千百遍，我待外汇如初恋！没别的办法，就是要顶住啊，人生很多时候也是一样，顶不住就变纯屌丝了！回想起自己毕业这几年，就凭两字，抗，和忍！百忍成金！当然了，该止损还是得止损，唯有这个是不能抗和忍的。

首先还是止损，这个都是老生常谈了，止损虽然让人痛苦，而且经常还发生止损行情就反转的情况，但是没有办法。。。。。。如果你想玩很轻的仓，不止损，逆势10000点摊平这些把戏，很遗憾，没用！且不说十有八九会被单边市爆仓不说，而且你的心理承受能力比你想象的脆弱多了，不信有这方面经验的哥们自己想想，是不是最后没撑到1000点就放弃了？

这个就好像开船的哥们总得带上救生衣啊，99%的时候船是不会沉的，这个就是意外发生的时候你救命的东西！

再说说我自己对止损的理解

大部分的时候，价格离止损位还有相当距离的时候我就已经出场了，因为系统已经给出了出场或者反手的信号，我一般止损设在20～40点，但是自己很少等到价格打到止损价位，一般我都是主动割单出场或者反手，实际出场损失基本在10～20点以内，20点以上很少见，基本上是出门去玩了没看行情，或者是留隔夜单了这种情况才会打到止损点。

我的理解就是，止损这个东西是设置在关键点位逃命用的，就像你在游泳的时候总有个救生员在海边看着你，等你发生意外的时候要淹死了丢个救生圈给你，但你自己也有自己的一套判断标准，危险的时候肯定先走为上，不能每次都等救生圈来了才上岸吧！

如果每次抱着不打到止损不出场的想法，利润肯定是受到影响的，但是就算你坚持这种无脑止损，至少不会大亏，有一套稍微好点的交易系统，做到微利还是不难的

总的来说，就是：

入场前仔细考虑止损------》入场后观察系统给出反转信号-------》寻找机会提前出场

如果没有给出反转信号，那就等着吧，打到就打到，这也是没办法的事情

接下来说说我觉得做单很重要的两点，就是：放弃预测 和 品种专一

我现在只做欧元，以前什么都做，神马澳美棒澳黄金白银，哪个有行情就做哪个，特别喜欢做美日，结果统计下发现，所有的亏损里面80%都是做美日造成的！狗日的美日啊！

后来我发现，美日太难做了，至少对我来说是这样，上窜下跳，技术分析也起不到作用，可能是我技术根底浅的原因，一做就亏！不做吧，看到行情心痒！进去又亏！奶奶的，现在我完全放弃了，我做的时候我老婆一般会在旁边看着，看到我忍不住去看美日的行情就说我，所以我现在已经把美日从MT4去掉，其他的像黄金白银，因为个人精力有限，做不了那么多，在能全职炒汇以前，还是老老实实的好。

我觉得对于新手来说，专心做一个品种好，能慢慢熟悉它的脾气和规律，就好象《以交易为生》里面说的：“小本经营的投资者只能遵守一条简单原则：将所有鸡蛋放在一个篮子里，然后像鹰一样看住这只篮子” 　

做这行大家走的路都是相似的，我也接过飞刀，也不止损死抗过，拜了师傅交学费，听课，然后就是跟着师傅喊单去下单，说实话，我这个老师的技术还是不错的，经验也很丰富，特别是行情不对的时候他总是感觉的比我们早得多，逃命也很快。但是很快我就发现了问题，就是

对行情的预测会导致严重的亏损，并且会导致做单的成功率严重下降

对行情的预测会导致严重的亏损，并且会导致做单的成功率严重下降

在我遇到我现在的老师之前，我自己已经弄了一个粗糙的系统，MACD加均线，也是从论坛上学来的，做小时线，基本上不亏不赚，盈亏平衡吧，大概持续3个月，进场点好点的话就能挣一点点，每个月挣的十几刀，运气好的时候几十刀，也就能给女朋友买个护肤品什么的，后来我就认识了一个老手，听他讲课觉得确实不错就拜师学艺去了。

放弃了原来的系统，我开始学习新的理念，每天就是看学习材料，理论，然后听课，然后就是群里跟着喊单做单，那个时候自己也不敢下单，新的东西还都不会用呢。跟了几个礼拜，我就觉得不对劲了

居然又开始亏损了！神马情况？

我可是严格按照老师和他的分析师说的下单啊，止赢止损，全部都按说的做，盈亏比按他们说的一般都有1：3甚至更多，怎么会准确率这么低呢？悲剧的时候4，5单才有一单是对的，但是平时没喊单的时候，群里讨论行情和技术分析的时候他们的判断还是比较准的，至少不会低于50%，为什么一喊单就这么悲剧，诡异啊。。。。。。后来我结合自己以前看的一些东西，慢慢明白了，是因为预测。在做分析的时候他们没有喊单的时候的压力，也不用作出预测，一切结果都是根据技术分析得出来的。喊单的时候可不一样，要预测止赢在哪里，现在是第几浪，前方有什么支撑阻力，可能出现回调还是什么情况，每次预测一登场，我发现这准确率就直线下降啊！

后来我就不跟单了，老师讲课我还是听，毕竟他经验很丰富，而且也有自己的一套理论体系，我做单的时候还是根据自己的分析去做，有时候和他的观点相反，我还是按照自己的判断去做，没办法！跟着别人喊单也许能赚一点钱，但是那毕竟不是你自己的东西，而且很容易让你形成一种心理预期，这玩意一出来，基本上就没法做了，特别是现实和你的预期相反的时候，情绪一上来，很容易在单边市一个劲头地看反，或者一个劲的死抗，摊平，基本就离爆仓不远了。然后我就又开始稳定了。

所以，朋友，不要再在行情图上画未来的走势了，预测这东西，真不好使，而且特别容易把你头脑里面不理性的东西激发出来，情绪一旦上来了，在这个市场基本就是自我毁灭。

第三点 ： 仓位的控制一定要严格

这也是老生常谈的东西，没什么意思，但还是要继续强调。我先说一下我的资金曲线吧：

3月份入市，入金7000，那时候根本就没有什么仓位，止损，风险的概念，技术分析也一窍不通，完全跟着感觉走

然后全仓博美日，对，是全仓，当时我是舍不得浪费一分钱的本金啊，全买入，2个礼拜，4个单子下来，直接亏到只剩下2100多，真是超悲剧的两个礼拜，我所有资金的大部分亏损都发生在这两个礼拜

接下来停了一个月吧，然后研究了一下，决定做欧美，澳美，做到了3000多，然后看美日机会挺好，心想，十年的大底啊，抄底赶快回本啊！就进去抄底，然后逆势摊平，最后出场，还剩下1600多

搞怕了以后又接着回去做欧美，慢慢做到了2500，这时候美日大反弹，我心里那个急啊，生怕错过了，又进场做美日，直接亏到1300

不服气我又做了一手，结果亏到只剩下最后1000块了，当时心理压力那个大啊，都是自己的钱啊，眼睁睁就这么打水漂了，再亏就没了。我那时候想了好几天，决定以后不能再做美日了，再做就赔底儿掉了，还是回去老老实实做欧美。正好也请假了，就在家慢慢研究，下的仓位也特别小，没办法，给搞怕了啊！最后一点本金!

几个月下来做到1700多，当然，再也不敢去碰美日了，我一碰美日就悲剧，都有心理障碍了。

开始最大的错误就是重仓了，导致现在要回本就得把这点本钱翻上7倍，好漫长的路啊！我接触的比较有经验的人都告诉我，做外汇一定要轻仓。

所谓轻仓，就是每次的亏损要控制在本金的2%以内，这个很多书上多说了，我就不再废话，想看的都能找到。

要强调的是，我看到的一种非常不好的想法就是，这个机会，或者这单的成功率我非常非常有把握，我可不可以重仓一次呢？

答案是：不可以！ 如果这样的话，那就不叫严格控制仓位了。

什么叫严格控制仓位？那就是不管摆在你眼前的是什么样的发财机会，是几百万年一遇的行情，你都只能在你给自己规定的仓位下来做单，没有任何的例外，重仓博有了第一次就有第二次，早晚让你回到解放前。

那就有人说了，这样想通过外汇发财，得要多久啊！其实我觉得，只要实现稳定了，最主要的挣钱办法还是去当操盘手比较好，这才是正道，自己的这点钱，你只能把它当作一种比存款利息要好的理财手段。

接下来说说交易系统

我的交易系统，可以量化的部分就几个，趋势线，拐点线，一点波浪理论和K线理论，然后就是盘感和经验，还有就是特殊的几种走势下会特别处理。

最近正在整RSI，看能不能把它加进去提高点准确率，不过目前来看效果不明显，再试一段时间，实在不行就放弃了，目前的系统统计下来准确率差不多60%以上了，特别是趋势出来的时候，那叫一个爽，连续十几单都盈利，但是盘整的时候也很难受，抽耳光抽的哇哇的，我很想能把盘整市过滤掉，但是还没有好的办法可以实现，问老师嘛，老师说要靠经验，经验啊经验！目前也只能这样，不然错过了趋势，那些耳光就白抽啦！

所以我不是预测大神，也不是百发百中的高手，我只能跟着自己的交易模型走，反手是经常的事情

经过自己的亲身经历，我觉得大家对系统有三个误解：

一：好的系统一定是“高，精，尖”的，英文叫sophisticated ，那些牛逼的操盘手一定有一套灰常灰常牛逼的系统，不是包含了什么未知的科学理论就是有某种神秘的测算方法，比如什么量子物理啦，金融理论啦，周易八卦哲学老子庄子韩非子啦。。。。。。

其实很多系统都是非常朴实的，我个人觉得，其实大家现在在用的各种系统，比如最常见的MACD+均线，我自己也用了几个月，都是可以实现稳定的，他们的区别无非就是准确率和盈亏比，关键不在于系统本身有多么优秀多么完美，而在于操盘手的总体水平加上系统和操盘手的磨合程度。

我举个简单的例子，一个优秀的赛车手，有着多年的经验和比较高的技术水平，不管用什么车，都能跑得比一般的人开得更快，但是在大家的车（系统）都差不多的情况下，比赛的时候的水平很大程度上取决于赛车手和车的磨合程度，比如说磨合的非常好的就能达到所谓的‘人车合一“的境界。这是个很正常的事情，比如球手打球的时候一般也都会带上自己经常用的球拍。对了，还有我们考试的时候，一般也都会带上自己用的最顺心的笔，很少有人半路上去买新笔吧？

回来说到系统，比如说均线+MACD，这俩玩意我相信论坛里的人基本上都用过吧？有人说准，有人说不准，其实关键还是在于你和系统的磨合，怎么样定义趋势，如何判断进场和出场，还有就是信号的有效性，什么时候系统会给出假信号（这个很常见，我现在的系统还是会给出假信号），特别是背离，什么时候有效什么时候是无效的，这些都只有结合个人的经验去慢慢筛选，最后实现亏小赚多的过程。

随着行情的变化发展，系统也需要不断地作出修正，脱离了个人与系统的磨合经验，光想找到一个好的系统就能一劳永逸，是不可能的。

对于系统的误解二：

好的系统有非常高的准确率和很好的盈亏比

大多数人都喜欢追求一套成功率非常高的系统，认为这样的好系统，其实一个系统好与不好，是要集合成功率和盈亏比来考量的。

我个人的理解，准确率和盈亏比往往是此消彼长的关系，拿我的系统来说吧，虽然老师说盈亏比1：3以上才可以下单，但是我下了些单发现，这样的机会其实成功率并不高，大概也就一半不到，总的算下来，并不比那些盈亏1：1的单赚的更多。

所以一个系统的准确率和盈亏比，必须要设法取得平衡，哪一边牛逼了，另外一边往往就会不尽人意，特别是盈亏比，必须要在一个确定的成功率区间才有意义，不然就算1：10的盈亏比，做10单失败9次，又有什么意义呢？

而且盈亏比必须和个人的性格特点结合起来

我觉得，如果你是一个喜欢赢钱的人，不妨追求高胜率但是止损大的系统，比如说10笔单子9笔都盈利，那一笔亏的单子能亏掉5~6笔盈利单子的利润，但是没有关系，总的来说你是赚钱的，还能经常享受成功的乐趣。

反过来就可以采用像海龟交易法则里面那样的系统，用一次大的盈利来挽回所有的亏损，而且通常盈利水平也比较高，缺点就是大部分时间在被市场抽耳光抽的死去活来的，意志力不坚定的同胞慎用！不要过高估计自己的心理承受能力！我是扛不住的。

我自己的模型，成功率在60%-70%，盈亏比在1到1.5左右，我感觉还是不错的，不会被抽太多耳光，也不会出现光追求成功率结果发生一单回到解放前的状态。

对于系统的误解三：

好的系统有很多的参考指标

长话短说，这个我觉得指标多了没必要，关键在于精，我觉得交易的时候，如果参考的数据过多，给出的答案就是模棱两可，肯定影响下单，一般情况下，需要参考3种左右不同的数据是最好的，因为科学分析证实人最多只能在同一时间处理好三件不同的事情，多了就会发生各种失误了，我相信这点在交易上也是适用的。

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