外汇交易员，你准备好以交易为生了吗

资本市场总是能上演各种财富神话，总有一些投资者或者投机客成为传奇。可以在全球任何一个地方生活、工作，可以对日常事务充耳不闻，可以不理任何人，这就是成功的交易者的生活写照，也是很多投资者所说的以交易为生的境界。看起来够诱人，要是真能过这样一种生活该多好。我想不管是做交易的还是其它行业的人都向往着这样的生活，虽然身边也有这样的交易者，但是要达到这种境界并不容易。

人物代表：亚历山大·埃尔德

首先给大家介绍一位实现以交易为生的交易者，他叫亚历山大·埃尔德。他最初也不过是个普通的小散户，23岁那年，他在一艘轮船上当医生，当轮船行驶到非洲时，他跳离了轮船，前往美国，在纽约当精神病医生。他先后当过杂志编辑，哥伦比亚大学教师。1976年夏天，他从纽约开车前往加利福尼亚。途中，他读完了一本英格尔的《如何买股票》，竟被书中通过思考赚钱的想法深深吸引，从此便改变了自己的人生轨迹。而在此之前，他对股市一无所知。凭着对投资的执着追求、不懈努力，再加上一点点悟性和严格的自我约束，亚历山大最终成为了一名成功的交易员。涉足金融交易后，他发表了数十篇文章、书评，制作了软件，做过许多演讲，是三重滤网交易系统发明人。1988年，他创办了专门为交易者提供培训的金融交易培训公司。他最著名的代表作便是《以交易为生》，又译《操作生涯不是梦》。

他认为要实现以交易为生的境界，要完成三个部分：第一就是了解自己，从交易心理入手，去理解市场波动的原因，去了解自身与市场整体的关系；第二才是从技术分析入手，全面了解各类形态、指标、成交量、资金流向的分析；第三就是形成交易系统，为自己制定交易纪律，做好风险管理，这里包括了情绪的管理和资金的管理。

借用马云的话，梦想总是要有的，万一实现了呢！大家都知道这个市场本身就是亏多赚少，而且赚钱的投资者比例是非常低的，但是还是有很多投资者往里面冲，我想他们就是为了这个梦。以下是几位投资者对以交易为生的看法，推荐给各位做交易的朋友，希望对您的交易生涯有所启发。
 

交易就像工地搬砖一样，也只是一份工作

我觉得以交易为生是一件很自然的事情，因为交易只是一份工作。就像工地搬砖一样，也只是一份工作，我觉得我有力气，能搬，搬一只砖头赚2毛，划得来，我就去了，没想那么多。交易为生，也就是传说中的职业化，到底需要点什么条件呢？

1. 执行能力

技术层面的东西我就不提了，如果连基础技术都没搞懂，你跟我谈以交易为生，谈职业化，我觉得你不仅侮辱了已经职业化的那拨人的智商，还侮辱了这个行业。站在交易职业化这个起点来看，执行力只是基本功。什么是执行力？我举两个例子。

一、双均线系统，出现金叉时能面不改色心不跳地开仓，出现死叉时也能面如死人一样平仓，能做到盈亏不管，机械地执行下去。

二、基于波浪理论的系统，出现波峰突破时能谈笑间开仓，出现波谷突破时也能随手平仓，整个过程不问盈亏，也不管信号出现频率，只是机械地执行。

只有达到了差不多机械化的执行能力，才有资格谈职业化的问题。否则，你还是回去做山贼这份很有前途的职业吧。

2. 收割能力

很多年前，我曾有过连续一个月，天天不败的炒单交易记录，当时觉得自己老牛了，职业化是迟早的事，但是心里却隐约感觉有点不靠谱。很多年之后我才明白，原来的“不靠谱”感觉来自于，我当时根本不知道我是为什么赚的钱，完全凭“感觉”做单。如果你是一个喜欢抄底摸顶的人，一定也会有像我那样的经历，总有那么一段时间，你准确率奇高，赚钱就如吃饭喝水一样简单。那段时间你会觉得你自己很牛B，甚至会以为自己是一个天生的交易奇才，轻松捅破了交易的那层纸。但是事实却是，那段时间的振荡很完美，跟你抄底摸顶的手法完全撞个正着而尔。所以，我说的收割能力不是说你某次赚了多少，翻了多少倍，而是你有固定的赚钱手法，而且你很清楚哪些行情是你的手法能hold得住的，哪些行情是你的手法hold不住的。赚不赚钱完全跟运气没有关系，跟概率有关系。

3. 反收割能力

反收割的意思不是说被收割的时候反手收割别人一刀，而是被收割的时候尽可能少的被割。

说白了就是怎么有效地控制资金回撤在一个可以接受的范围之内。通常，控制资金回撤的核心手段是止损，止损靠的是什么？执行能力。

反收割能力包括哪些内容？

知道自己哪种行情会被收割，你得知道并且坦然接受，例如做趋势的知道自己在振荡行情里肯定会被收割。知道自己能忍受的最大回撤，并且通过历史数据回测找到历史最大回撤点，然后再根据两者的关系制订你的止损策略。

4. 一个可靠的正收益系统

对于职业化来说，只是拥有一个正收益的系统还不行，你还得知道你的系统是风险厌恶型的还是风险偏好型的。如果你的系统是风险偏好型的，你有可能在一个大行情里大赚，同样，你也有可能在一个坏行情里大亏。这样的系统，你的心脏必须足够大，同时，由于回撤过大，你也要接受随时被洗出局的可能。如果你的系统是风险厌恶型，你的收益可能没那么高，但是换来的好处是，坏行情有可能回撤相对较小。理论上，风险厌恶型系统比风险偏好型系统活得久一些，在股票期货市场，活得久就是胜利。

5. 一年的实习期

为什么要有一年的实习期？因为，不是说你想专职就能长期专职的，你要给自己一个时限，如果过了这个期限还不成，那OK，给你的人生止个损。

实习期应该要注意什么？

首先，你得准备一年的口粮，你要明白，你至少一年没有收入的，那怕吃方便面也要准备一年的方便面啊。其次，一年下来，你至少要从市场里赚回你第二年的口粮，你才能继续再玩一年。如果你每年花10万（真够少的，估计只够吃饭），你的系统年化收益是50%，那你至少得投入20万的本金。20万的本金加一年10万花费，你的启动资金至少需要30万。

所以，那些手里握着几万块，就想进入市场做专职抢劫犯的同学赶紧醒醒，你还是赶紧回去继续做山贼那份很有前途的职业吧。

最后，如果你能坚持一年并最终达标，恭喜你，正式跨入这个每天9点上班3点准时下班的行列。

考虑好这4个问题就能以交易为生

1、难不难？认为难就难；认为不难就不难。这就好比受个外伤，问他疼不疼，每个人的疼点高低不一样。

2、不管处于什么目的，打算做个体职业交易者需要如下准备：第一，稳定的生活来源；第二，充裕的时间。

生活来源不稳定的，从入门阶段做交易，九死一生。有很多刚毕业的学生问我，自己做行不行。如果你不愁生计，可以；否则，先去找个稳定工作，去券商或者期货公司等打工。时间不充裕的也比较困难。需要一定的交易量，需要经历几次大级别行情的完整循环，这是耗时的；再者，需要大量的时间去分析研究，做功课。

3、需要克服的困难，每个人也不一样，一样的是心理关。心理关过不去的原因，概括下来只有一点，就是没弄明白什么叫交易。人性弱点并不是阻碍交易者成功的绝对因素，只是限制每个交易者能达到的高度。这里再次推荐范K萨普的《通向财务自由之路》，多读几遍。

4、我也是在10年从美股转为国内商品期货。5：1的空多单是获利表象，不是原因，原因是大宗在11年见顶……现在多数商品都在筑底，未来出现大幅的次级反弹的时候，别忘了把空多比例倒过来。

开个玩笑，没别的意思。意思是要认清行情的结构和节奏，无所谓用什么方法，万变不离其宗。任何类型的交易者或者团队，能取得成功无一例外都是认清了交易的本质之一——风险是利润与亏损的源泉，控制风险带来的亏损，把握风险带来的利润。

个人可以成功，可以做的很大。策略与风控可以一个人完成，只要你能控制住人性。前面说了，人性是决定能达到的高度。人性控制不住，即使是团队，即使策略与风控独立，效果也未必好，这与所使用的方法无关。

5、什么时候能确定自己可以以交易为生？当解决了上面这些问题的时候，当脑子里不再有这样的问题的时候。当能够以交易为生时，其实你已经达到财务自由了。
 

先生存，后交易

1. 先生存，后交易。

假如你连饭都没吃饱，带着压力操作，能操作好？

2. 20%的年化收益是否能以交易为生？我的答案是：得看本金是多少。

在A股市场，十万块赚20%（一年）是比较容易实现的。一百万赚20%（一年）呢？恐怕就比较难了，一千万赚20%（一年）？恐怕放眼全国，能做到的人屈指可数吧。

而且还要考虑：20%的利润，你是全部拿出来过日子，还是只提取一部分，留下一部分利润作为本金继续操作？如果是前者，你确认本金足够？如果是后者，那你赚到的钱还得打个折才是你的生活来源。

3. 如果投资周期不长，年化收益率是一个很粗糙的评价指标。

假如你用一个月（甚至一周）的收益率去年化，很高，然后得出自己的投资水平很屌。我可以告诉你：没那么简单。看年化收益率，最起码区间得长一点吧？（5 - 10年是必须的）。而且单看年化后的短期投资收益，你并不知道你自己赚钱的原因是啥，说不定是由于碰巧当时市场行情好导致你自己有幻觉觉得自己也很屌。总之，投资周期太短的话，年化收益率并不是一个很好的指标。

我推荐一个更好衡量短期收益率的指标（假如你是做短线的话）：超额收益率（与某指数比较，比如护身300或者忠贞500）。你可以以周为单位，两三个月下来，看看自己有多少周能跑赢大盘，那就大概知道自己的短线水平到哪儿了。

综上：还是得看本金是多少……
 

我经历了近六年的亏损才达到现在的水平

交易这个行业与其它行业最大的不同是只有少数人才能赚钱（长期看），它的成功率极低，远低于其它行业，大约就是2-3%的样子吧（乐观了些）。因为如果这个市场大多数人都能赚钱，这个市场就不存在了。

我原来是做公司的，因为大学和研究生学的是计算机专业，所以开过软件公司和计算机相关的贸易公司，目前由于我转行到金融交易，软件公司已经不经营了，贸易公司还正常运转，收入也还可以。比较我原来的行业和交易行业，我发现以做贸易为例，在这个市场上太容易生存了或者说存活率比较高。周围几乎什么样的人，有点资源就可以开个公司，赶上机会都能发展起来。虽然生存不下来的也有，但比起交易行业根本不算什么。最重要的是，其它行业的成功人士进入交易行业后，他活下来的概率也很小，大部分也是实业赚钱，交易亏损。交易行业的成功率可见一斑。

交易这个行业成功率低，但它是赢家通吃的行业。它是少数人赚多数人钱的行业，真正的赢家赚的钱远远超过其它行业。（不包括同类的体育、艺术等同样的赢家通吃的行业）看看福布斯排行榜中，常年居于高位的，有不少金融交易行业（金融交易的概念很广）的，巴菲特、索罗斯、西蒙斯等等。与其他行业的人相比，你会发现这个行业没有庞大的机构，复杂的管理组织，真正的核心通常就几个人，最小的私募可以只有一个人，因为交易的实际行为十分简单，就是一买一卖的事。但走向交易成功却是一件非常复杂的事，也是很难的。

我现在是一家私募的交易总监，也是主要合伙人（但我更喜欢说我是交易员）。我经历了近六年的亏损才达到现在的水平（这个水平是我基本不在乎我的贸易公司的盈利），其中的甘苦不足为道。但我是先有其它行业的公司，后进入的交易。因为我公司的经营已经稳定了，我更想找到一个自己喜欢的行业，尝试了好几个行业，最终落实到交易行业，也从此走向痛苦与快乐并存且苦远大于乐的状态。但是，我喜欢！我喜欢！！我喜欢！！！我即使在亏损的过程中也是痛并快乐着！（虽然我还没达到我的理想目标）

所以，最后我想告诉题主的是：以交易为生是可以的，而且做好了以后也是非常、非常好的。但走到能以交易为生的过程对大多数人来说却是十分、十分艰难的。
 

做到这12点，你就成功了！

1、如果连续交易获利超过20%，则强制休息1个月；

2、在5个交易日内如果连续发生2次亏损，则强制休息5个交易日；

3、如果某月内累计亏损超过4次，则该月剩下的时间强制休息，如果休息时间不足5个交易日，顺延；

4、市场非常清淡的时候不得进场，例如某个地区的主要国家休市，特别是圣诞节期间不得进场；

5、任何交易都必须保证交易计划的完整性；

6、如持有的某一头寸有浮亏亏损，则不在该品种上开立新仓，无论接下来出现的是什么机会；

7、在日内短线交易性质的前提下，浮动盈利超过60点，则第一时间将止损设置到成本价；

8、严格执行同一时间级别的交易计划，不得降低级别来决策已经进场的头寸；

9、中线持仓必须是短线盈利达到常规单日波动幅度之后，在决定中线持仓时首先将止损跟进到成本位，再按照中线持仓规则进行头寸管理；浮动亏损头寸不得按中线方式管理；

10、任何情况下，止损不得向不利的方向移动；

11、如持仓中决定手动离场，浮动盈利的盈亏比不得低于1.5:1；

12、短线逆势交易头寸，持仓时间不超过当天，部分特例也不得超过2个交易日。