为什么绝大多数散户（> 90%）在进行外汇交易时都是输钱？

为什么绝大多数散户（> 90%）在进行外汇交易时都是输钱？

本人每天的工作就是做外汇，跟欧元英镑日元等货币天天死磕，经常大喊着“欧元我他妈跟你没完”之后5百万美金直接杀进去，半个小时后默默止损。

我对这个问题的回答就一个字：妖。外汇市场是所有市场中排名前3妖的，与贵金属市场不分上下，你有没有想过，为啥黑平台90%是黄金白银和外汇，为啥美股黑平台那么少，为啥美债黑平台那么少，就是因为外汇和贵金属散户狂赔钱啊，赔的花花的，又快又稳，我都想开黑平台了呢。

当然你可以说我能力差，周围喜爱跟我指点江山的“牛逼”的人很多，最后发现全是呵呵。我见到的真正能持续盈利，我心里佩服的牛人，全都告诉我这个字：妖

外汇这个市场经常不按套路出牌，所谓套路，就是大家公认的一些技术指标也好，基本面分析等等。比如关键阻力位或者支撑位，经常假突破，你觉得假突破不也很正常，可下一次突破可能就是真突破，并且直接一冲飞天或者一落千丈，这种背景下你赌不赌？有答案说高仓位或者满仓，我部分同意，但是这个市场这么妖，满仓进去，止损设在哪？设在关键技术位没错吧，可经常打了你止损，立马就有掉头回来，能让你哭死。把止损设远点，可别忘了你是满仓，受得了么？

再比如说基本面分析，希腊闹成这样，大家都说欧元跌，可欧元偏就是不跌，还涨。很快一些“聪明”的人站出来说，老子就说欧元不会跌，因为xxxx，结果他刚分析完欧元就暴跌，另外一帮人说“你看吧，还是要跌的”，这帮人刚说完欧元又涨回去了，大嘴巴子的声音响彻天际。到最后大家又都转为技术面层面进行一些分析，谁也不敢拍胸脯谈论基本面消息面了。

在这种市场中，大家都很难。当然也有人赚钱，就是开赌场的那帮人，大到银行做市商比如花旗德意志这种，小到黑平台直接开B Book跟你对赌。

如果你不是开赌场的，那赔钱太正常了，不是你有哪些陋习，反而是你太按套路出牌了，外汇市场要有一些耍混蛋和逆人性的思维在才能赚大钱，具体的还需要每个人自己感悟。

#补充

有的提到杠杆，我觉得值得商榷。我之前忽略了杠杆这一点。因为我在银行做交易木有杠杆，因为我们是真交割的，比如我跟花旗做了一百万EUR对USD的交易，我是真的把一百万欧元打给花旗，他把美元打给我的账户，所以我们之间的交易是1:1杠杆的。这种情况下，我不存在爆仓这种可能，所以有些人觉得我不专业我也承认哈哈。

有杠杆就存在爆仓这种可能，尤其是100倍杠杆以上，基本一天内就能爆仓，爆仓了你就没法死扛，没法逆市加仓了。。今年这波股市大跌，死的都是爆仓的。

但是，我觉得杠杆不是90%散户都亏损的理由，就算你没有杠杆，该亏不还是要亏，各位想想这逻辑，不可能说两个人在同一价格开多仓，没杠杆的赚钱了，有杠杆的赔钱吧。。所以杠杆只是说是轻伤还是重伤的区别。反过来想，有杠杆赚钱还多呢呀，但为啥就是特么赚不到钱呢，股市配资的那帮人起码当年还曾经赚过几十倍上百倍，怎么外汇市场上来就爆仓。。

下面说一些可能有点帮助的细节

 # 自由。外汇交易太自由了，想买随时买，想卖随时卖，好的平台还很可靠。没有任何限制。而且对个人投资者来说，无论你多少钱放进去后，一分钟就可以成交，滑点（手续费，点差）很少。太自由的环境，反而需要你有一个清晰的动机，也就是你的根，别跟我说，赚钱是你的动机，这种动机只是表面，只是让你感觉不错而已。赚钱作为你的动机，你让自己大脑中的那些诸侯们怎么协调统一？何时买？何时卖？短期还是长期？没到信号明显该不该跑？它们肯定自立山头，今天听你的，明天听我的。  

在绝对自由的环境里，外界的牢笼没了，真的实现了现实社会中永远无法实现的人生来自由，下一句是，却又无往不在枷锁之中。所以，还请在自己的身边画一个圈，老老实实呆在圈中，如果这个圈是你用血画下的，是刻在你心上的烙印，那你不需要“自律者自由”这样的口号来激励自己的。这个圈就是由自己在不断的实践中打磨出来的，不断地问自己，现在该做什么？为什么？  

# 杠杆。我这里说的是实际使用杠杆，就是交易平台给你定的杠杆，比如100，乘以你每次交易使用的比例，比如1/25。我从来不会让杠杆超过5，有人用20，有人用40，有些人甚至还不满意，用100。对于这些人，我想说，你们真行。  即使你可以用高杠杆在开始赚到不少钱，但是一旦你有了积累，你绝对不敢把大部分的钱放进去，你只敢放入很少的一部分钱去弄。哎，何苦呢？

还请你，想想它们的区别。我是想在投资这条路上走很远很远的，任何在长期无效的行为，我都没兴趣，你一个月10倍，一年100倍，我真的真的真的一点点都不羡慕。  

# 追求。我在国外好些年，遇见来自不同国家的很多人。关于人，我只有一个最感兴趣，追求。每个地方的人差别那么大，但是深入到追求和动机上，却又如此相似。追求是人手边的天生牙和铁碎牙，能杀人亦能救人。同样的条件，同样的环境，同样的起点，在各自不同的追求下，人生的曲线不久便会背离。最终，仿佛他们从来没在某一点交汇过一样。希望看到这里的你，放下手中的事，多花点时间，找到自己真正的追求。每个人都是不同的，寻找它。它是你未了的业，也是你此生的邪，无论花再多精力和时间找寻都是值得的。  

# 词语。交易世界的专业词语真的很多很多，一点也不比其他专业少。可我觉得这并不是一件好事，在一个只能靠实践来衡量的行业中太多的专业词语会毁掉你对市场图形的敏感视觉，陷入迷惘的漩涡之中。  

所以我建议，去掉一切非必须的词语，首先将所有你知道的词语写下来，然后将不需要的一个个划掉，永远也别再说。不信，你教教自己从没接触过市场的男友/女友那些词，顺势，止损，轻仓，震荡，趋势，牛市，熊市，截住亏损，让利润奔跑。最多三个月，他说的也会有模有样起来，能把好些人糊弄住，即使他什么也不懂。  

你在市场中的所有经历，在你深刻的反省了之后，还请不要将它们随意丢弃，用一个名词置入陈列馆，以为拥有了一切。请将它们放在心上，在太阳消失，宁静无声的时候，你抬头看着天，就能看见繁星点点，让那些经历在你的心头闪耀，在黑暗中给自己一个深刻的烙印。不要变得麻木，保持敏感，不要觉得自己懂。你真的知道你在说什么吗？什么是牛市？什么是熊市？什么是趋势？什么是震荡？  留下那些去无可去的词，有哪些，你自己想想，比如买，卖就这两个就无法丢掉。 重要的是，知道你在说什么，不要因为这个词很熟悉，就觉得自己懂它们。  

或许它们什么也圈不住，你说呢？这个行业的人爱说各种口号，因为太多不确定，口号多了，可以壮胆，比如很多理论中的那些词，学习者必定是随时要抛出一两个的，不然感觉魔法会失效。  

勇敢些面对那些不确定，说自己的话，你说呢？  

# 交易记录。我之前说，如果你想和我讨论下交易中的问题，那么请给我看你的交易记录。为什么我要那么做？我是个偷窥狂吗？我对别人的操作手法极端感兴趣？真的不是。只是，在交易这个行业中，唯一的语言就是交易记录，而不是隔空说一些酷酷的话，或简短有力，或徐徐道来，像我这般。你看，我对语言多么执着，谁让我喜欢德语呢，因为德语，我得到了和语言相关的感受，理论我全部都忘记了，但是灼烧内心的感受，给我带来的烙印，永远存在。永远记住，如果交易生涯对你很重要，你真的想在这里生根发芽，而不是游击战干完这局就金盆洗手，还请时刻看看你的交易记录，从中学习，它是你最好的导师，何必外求呢？  

你的交易记录决定了你是谁，你的话，你的理论无法决定你是谁？  

所以你未必了解自己，想了解自己，看看交易记录吧，复盘要做，可以频繁，也可以隔一段时间再做，但是复盘写的那些话，还真的不重要，重要的是看着自己的交易记录时收获的感受，更清楚自己是谁，自己现在正行走在哪里，只有知道了自己的过去，才能让现在不受其所困。  

# 玩法。 这个行业，像是热带雨林，里面生活着千奇百怪的植物和动物，每一种生物都可以找到自己的生存空间和生存方式，植物向阳而生，交易者随利而动，没必要找寻真理。接受这个事实。而不是在心里暗暗地咕哝，长期盈利才是盈利，几个月，甚至两年五年的成绩根本不算什么，你看看那个谁谁牛了那么多年，还不是倒了，十年甚至更长的盈利才能算是稳定盈利。说这些话都时候，你收获的到底是什么？  

只有你真正尊重别人的人生之路，你才能真正尊重自己的路，才不会有天突然慌张起来，怀疑一切。毕竟我们是那么的相似。靠优越感建立的根，是很脆弱的，在发现一个更大的世界之后，很容易就会被动摇。  这个游戏最终还是自己在玩，别给自己选择太难的模式，难为自己，何必呢？选择简单的方式，赚简单的钱，放走大部分的机会。说起来容易，做起来你我都在修行中。  

# 理论。得找到自己的理论，而这个理论，不可能从各种书中拼凑得来。如果你已经看过很多很多那些“交易之道”的书，就不要继续沉湎其中了，自己的路还需要一遍又一遍地用脚走出来，平时在纸上多画图，时间久了一定会获得些东西的。这也是为什么我想让你忘记那些多余名词的原因，那些护身符营造的安全氛围，吸引人，却也是廉价的。带着它们来走自己的路，无异于戴着镣铐起舞，限制你的步伐，进入它们搭建的迷宫中。我们人类在语言的迷宫中，真的很脆弱，文字可以赚钱，文字可以救人，文字也可以杀人，让人疯狂，让人迷失。共勉。  

# 图形。 其实关于图形的内容最多，可是我没底气说，不想把一套不成熟的图形描述语言展示出来，这个还有待时间验证，完善。等有一天我有足够的自信了。再发上来吧。图形描述是种非常优雅的方法，有坚韧的基础，有超越交易品种的效用范围

# 如无必要，不要操作。操作过程请务必简单。在保证合理回报的前提下，如无必要，不增加操作次数，你想好了做哪种情况的走势。不增加非必要的买，不增加非必要的卖，不增加非必要的出逃。操作次数最小原则，可以让你避开很多失误，这样你操作的成功率会高很多。成功率很重要，不仅可以保证你获得合理的回报，也不会让你在手忙脚乱之中，损失后想弥补损失，赢钱后立即想走，更重要的是它会让你变得耐心，耐心才能慢慢积累自己对图形的直觉。这种直觉和耐心是非常非常珍贵的，勿要因小失大。而且你频繁操作，貌似可以让“利润最大化”，但这个东西绝对看起来美，里面都是毒。这就是理论和实践的差别。绝对不能坚持“利润最大化”原则，而是“操作最少化”。  

#止损和加仓。 止损不要弄的太复杂，我试过很多乱七八糟的方法，大部分的逻辑都是发生情况X，就将止损方案变成Y，看起来很高端，也只是看起来而已，用起来很乱，还是那句话，乱是种非常糟糕的状态，因为你最多只是收获了钱，还是一次性的。但是对图形的直觉和耐心，这种一辈子有价值的东西，你都没有得到。我建议止损的设置要简单些，根据自己操作的周期和自己可以承受的范围，设立一个固定的比例。  

不要加仓。买多少，卖多少决定好就确定了。一次买卖或者卖买是一个闭合的圈，要对称着走完。  

不要买的时候跟卖的时候，操作周期不对称，数量不对称，连出入的原则都不对称。正因如此，你才会提早跑出来，才会已经有了很大的盈利空间，却因为不断加仓，导致走势无论在什么位置调整，你都害怕。因为盈利空间被你的加仓压缩了，所以你一直都提心吊胆。怎能不害怕？没有盈利空间给自己当后背，头上二十公分一直顶着一颗炸弹，再加上有些人总是调整止损线，所以上有炸弹，下有坑。  

这就是你没耐心的原因。把自己当个人来对待，而不是终结者，因为你真的不是终结者。把猫和鱼放一起，猫会谗的，而你整天研究的课题却是如何让它们呆一起却不让猫吃鱼。整天告诉猫不要吃鱼哦，这个咒语此处无效。 真是，参与商。  

外汇投资，很少有人做长线投资，基本上一次完整的操作周期持续一个月左右，两个月以下的，都不要加仓。那么短的时间，你都耐不住性子等它走完，稍微有点盈利整天想着加仓。大部分时候给出的理由还是：被市场证明自己对了，就要敢于加仓，获得超额的回报。你真的没被市场证明是对的，你只是在那一刻盈利了而已，加减法后的结果。就那么简单，你所谓的“对”，在外汇市场中随时都能“错”回来，外汇市场也没兴趣证明你是对是错。  给自己条简单的路走可以吗？不要搞的那么高端，那么复杂。  

操作过程简单粗暴些，你摔跤的次数会越来越少，你掉坑的次数少了，才有底气说，不过如此。才会有投资的感觉，而不是整天如同藏头露尾的老鼠，进，逃出去，再进，再逃，毫无章法，乱。还碰到很多人自我感觉特良好，在他的描绘中，自己是头狼，冲上去咬一口就走，威风的很。哎，不知道你怎么想，反正我很无语，不多评论。各位根据自己的喜好和追求决定怎么做吧。  我也只是提个说法，一种可能。用多了你的聪明方法，不如试两个月的笨方法来看看效果如何？