外汇百科：外汇全球行为准则（十五）

结算风险

原则35

市场参与者应采取谨慎措施，管理和降低结算风险，包括迅速的解决措施，从而减少对交易活动的干扰。

结算失败可能使市场参与者面临市场和信用风险。市场参与者应部署政策和流程，从而监测和限制对手方结算风险。

如有必要，市场参与者应考虑支付净额结算和双边义务净额结算，从而降低结算风险。

请参阅确认和结算部分的内容，从而进一步详细了解相关主题。

合规风险

原则36

市场参与者应保存及时、持续、准确的市场活动记录，从而使透明度和可审核性达到适当水平，并部署专门的程序，防止未授权交易。

市场参与者应保存被接受和触发/执行的订单和交易的准确、及时记录，从而创建有效审计线索以备审查，并在适当情况下为客户提供透明度。

记录可能包括但不限于：日期和时间、产品类型、订单类型（例如止损单、或报价属于last look的订单）、数量、价格、交易者和客户身份。市场参与者应采用足够精确和一致的时间标记，记录订单的被接受时间和触发/执行时间。

市场参与者应部署流程，为此类细节相关数据存储和保留提供适当的支持。

应根据客户要求实现信息的可用性，从而在订单和交易方面提供足够的透明度，从而促进在其市场互动方面做出明智决策。信息还可用于解决交易纠纷。记录应使市场参与者能够有效监测自身在内部政策方面的合规情况，以及在适当市场行为标准方面的遵从情况。

市场参与者应创建指引，确定被授权进行盘后交易或场外交易的人员，以及许可交易的限制和类型。应部署及时的书面报告流程，保存适当的记录。

原则37

市场参与者应对其对手方实施“了解你的客户”审查，从而确定交易不是用于洗钱、恐怖主义融资和其他犯罪活动。

市场参与者应采取合适的举措，执行“了解你的客户”原则。

市场参与者应对所有反洗钱和反恐怖主义融资适用法律有明确的了解。

市场参与者应部署内部流程，促进可疑活动的及时报告（例如，向合规官员或相应的政府当局，如有必要的话）。应对相关员工进行有效培训，从而提高其对此类活动严重性质的意识以及相关报告义务，同时不向有违法活动嫌疑的机构或个人透露怀疑情绪。此类培训应定期升级，从而与了解迅速变化的洗钱方式。

原则38

市场参与者应部署合理的政策和流程（或监管和控制），使交易接入仅限于获得授权的人员，无论是直接还是间接。

市场参与者应对交易员或平台的授权进行维护，详细说明每个交易员可以交易的产品以及交易后的监管，从而检测交易员授权中的异常。

市场参与者应定期检查交易员交易接入，从而确保接入仅限于获得授权的访问，无论是直接还是间接。

市场参与者应采取监测措施，从而发现通过非真实交易目的的交易或调整，隐瞒或操纵（或企图隐瞒或操纵）盈亏和风险。

原则39

市场参与者应及时、准确记录交易，从而确保有效监控和可审计性。

如客户要求，市场参与者应能够提供处理该客户特定交易的相关活动信息。客户应以合理方式向市场参与者提出数据要求，避免虚假或额外要求。在要求提供数据时，客户应说明原因。市场参与者应部署流程，对客户数据要求作出回应。