外汇投资者必须掌握的知识

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　　说到外汇投资，就不能不说到股市，两者之间区别并不大。所以现在国内很多外汇操盘手都是从做股票出来的。但我觉得“外汇是比股票风险稍高，但回报却比股票要大得多的一种投资。”请注意：前面成立的前提是做为外汇投资者必须要养成一个良好的交易习惯。

　　记得以前看到有个关于外汇方面的广告，说外汇市场只有20%的投资者是赢利的，其实我觉得不会有那么多，偶尔赢利是每个外汇投资者都会经历的，但真正到最后的赢家绝对不会超过10%。我认为从事外汇投资类的人大体有两种，一种是怀着“投机”的心态，这类人永远是绝大多数的，而且源源不断，他们冒着极高的风险，却没办法得到相应的回报，几乎一路输到底，最后跳出来大叫说外汇投资是魔鬼，害得自己血本无归。另一种是怀着“投资”的心态，永远首要考虑的是风险控制，追求的长期稳定的收益，而不是一两次交易暴富。同第一种人相反，他们都在默不做声，按步就班的赚钱。我的观点是：风险是可以绝对可以管理和控制的，如果操作得当，外汇投资的风险绝对低于股票投资。

　　现在最流行的是外汇保证金的投资，就是指投资者通过券商以合约形式买卖外汇,这种方式一般用不超过5%的投资额就可以购买整个合约，而赢利及亏损的金额是完全相同的。这种方式不需要占用太多的资金，最低仅需几百美金，与股市上动辄几十万相比，优势明显。但风险永远与收益是对等的，如果投资的方法不得当，结局同样会很悲惨的。这类的券商有很多，知名度较高的多是在美国，欧洲及其他地区也有一部分。选择的时候烛火老师认为要主要考虑以下几点：

　　一、资金安全性。换句话说，就是交易商的信誉及以我们自身的入金是否有安全保障，这方面大家可以去查阅一些资料?

　　二、平台的性能。这里的性能是指平台的交易速度、登录的稳定性以及后台。有些平台在大数据的时候根本无法登陆，或者成交的时候速度较慢，经常出现滑点现象。有些平台在后台对冲，(对冲：交易单不进入银行的投资理论或外汇市场的金融交易机构，而是在保证金公司盘房里的交易单自行交易。)将风险转移给交易者，甚至经常采用软件进行人工干预操控。

　　三、服务的质量。这个倒不是重点，尽管有些平台的客服非常好，但如果平台不首先为客户考虑，一样不值得使用的。

　　总之，谨慎选择平台。并不是有好的交易策略就能保证赢利的，只有真正好的平台才能帮助你赚到钱。手续严格的平台会让你觉得麻烦，但换言之相对管理要更正规，更值得相信。

　　做外汇如何赚钱？相信很多人都觉得应该自己多买些关于这方面的书和资料，边努力钻研边实践，希望一切都在自己的掌控之中。可是世界上很多成功的经纪人都有过类似的表示：他们从来都只是为客户投资，而不会同时自己也投资的。我很早就看过这样的话，可惜是在亏了2年多的钱才明白这句话的真正意思。当你自己操盘的时候，关心则乱，经常在趋势面前举棋不定，要么错过了入市的机会，要么沾利就走，或者该平仓的时候错误的持有，结果赢利变成亏损。相信很多有过外汇经验的朋友也跟我有过同样的经历。导致这种情况的原因我认为有三个：

　　一，过于依据那些信息和资料了，市场有些时候是人为的被基金和大客户进行干预的，所以有时候会偏离技术面。

　　二，专业的外汇分析师通过都有8-10年以上的经验，经过系统的学习和多年的实践，已经真正把技术面和基本面相结合，而用3-5年时间明显是不够用的。

　　三，钱是自己的，所以很多时候赚了一点就想平仓结利，亏损了反而想拿着，希望能把损失变成盈利，结过赚得少亏得多，最终惨败。其实外汇投资同股票投资是一样的，并不需要把自己培养成一个专业人士，只有要正确的方法，一样可以赚到钱的。下面列举一些更实用的外汇投资方式：

　　一、如果有大额的资金，$20万以上的，可以考虑交给一些信用可靠的投资公司或银行。我认识的几个朋友就在采用这种方式，风险性相对较低，收益也比较稳定。有点类似于期货性制，有兴趣的朋友可以查找一下关于这方面的资料。需要注意的是，一定不要考虑那些做对冲的投资公司或者代客操盘，相信他们的结果最后肯定是血本无归。因为只有你亏钱，他们的赢利才有保障。

　　二、购买交易信号。这种方式优点是每个月只需要付很少的一点钱就可以带来很高的收益。缺点也明显，寻找一个有实力的网站是最关键的，他们才真正帮你赚钱，其他的只会害你亏钱。经过多次惨通的教训，我总结出一些经验，相信当掌握这些技巧后，便不会再中招了。

　　1、尽量找那些每个信号完成了就在网站公布结果的。这类网站都比较可信，因为如果结果同信号不符，马上就会被拆穿。

　　2、有些网站是每个月更新一次的，只给出了上个月赢利点数，但不提供每个信号结果的汇总，这类网站绝对不要考虑。

　　3、某些网站的记录很夸张，没有亏损的。我要说的是，他们的结果一般都是真实的，但如果用他们的信号，我会保证你血本无归，因为他们都是提供没有止损的信号，换句话说，一个信号发出后，一年，两年，等下去总有一天会赢利的，但对于你的帐户来说，就是漫长的痛苦和损失甚至暴仓了。

　　4、价格方面进行判断。如果一个月仅$100美金，却可以平均帮你赚四、五百点的网站一般不值得相信。你每次只做0.1手都能赚4、500美金了，他们却只收你100美金，这样的“奉献”很不现实。

　　5、查看建站时间。这个方法仅供参考，因为有些网站的域名是每年交费的，另外不同查询系统的结果有时也可能会不一样。但是也是一个可以利用的技巧。

　　6、客服。这类网站一般都没有online 的客服的，基本上都是邮箱咨询。一般三个工作日内没回复的也不要考虑了，感觉不是很正规。

　　我对软件/机械 信号系统的看法。我也试过一些软件/机械信号系统，但不多。我发现他们有一个共同的弊端，就是没有止损。稍有些经验就知道，没有止损，如果变成单边市，那么连翻本的机会都没有的。所以我认为这种方式或许可以赚到钱，但如果亏起来的话，会真正血本无归。另外还有一些机械交易，根据一些指标来指导你买卖，但有些时候会在十个点之内同时出现买或卖的信号。让你无所适从。我还是认为一个真正有能力的专业的分析师要比机械交易法好。比如去年下半年至今，纽元(0.6522，-0.0015，-0.23%)不断牛皮，接连创造新高，但好多软件根据历始指标分析都显示卖出信号，也就是说根据这些信号会损失200-300点，甚至更多，无疑这对于外汇保证金来说是致命的。当然我也不否认可能会有较好的投资理论，只是我没有遇到过吧。但我想理想的软件/机械系统至少应该有两个原则：

　　一、稳定，不会在30个点内或信号完成前同时出现买入/卖出的信号。(否则就是对冲了)

　　二、有一个合理的止损范围(超过100的止损根本就没有什么意义，即使是长线)

　　警惕外汇投资市场上的骗局：

　　1、国内有些非常缺德的“外汇专家”，口里说得自己比索罗斯还要专业，怀着授人已渔之心指导大家做外汇。比如非常有名的阿狼(James Ge 葛玉春)。这份先生应该是最有名的段子是经常到处宣传香港某家大银行曾有意每个月20万美刀邀请其去做首度外汇分析师，他本人不屑于这样低的薪水。遗憾的是这位先生在博客上宣传提供外汇交易策略，不赚钱全额退款，并免费讲课，指导外汇投资，每个月仅需人民币(6.3946，0.007，0.11%)2000大元。半年前我不幸中招了，付过钱后便经常不见人影，偶尔会神出鬼没的给你些不知从哪里弄来的汇评，煞有介事的让你按他的照汇评操作。在我亏钱后问这要先生退款时，他明确的告诉我，钱是不会给你退的，再付2个月钱我给你讲课，让你领略我高深的外汇投资理念。哎，真的无语了！套用一句话“人可以无耻，但不可以无耻到这个样子。”希望大家注意吧，这种骗子在中国非常之多。

　　2、代客操盘。这帮专业的外汇投资者到处宣传如此之类美妙的广告词“外汇每周获利翻番十万变亿万神话成现实”，我认识很多汇友都前赴后继的掉进这美妙的诱惑里了，在仓位被爆后被T出QQ群。强如索罗斯之流最鼎盛时每月回报也不超过30%，而每个月400%的回报神话成为现实，我觉得还是敬而远之的好。

　　3、模拟帐户证实优异的成绩。很多QQ群或者操盘手现在都会提供给一个demo帐户的交易结果给有意者查询。看到这些记录我刚开始也真的好困惑，的确有非常可观的赢利回报，原来中国也有“江恩”“索罗斯”，后来在一位职业操盘手透露的内幕中才明白其中的奥妙，他们通常是开两个模拟帐户做对冲，把有好的结果的demo帐户提供给客户，差的那个就丢掉。恍然大悟后不禁冷汗涟涟，想想自己也差点中招，不仅暗乎侥幸。中国人的创造力真的让人赞佩，这样精妙的骗局恐怕只有天才才能想得到。

　　4、利益保障合同。我们先看一个这样的合同：

　　保本炒保证金外汇协议(签本协议不返佣金)

　　甲方委托乙方为其代理在外汇交易商开户的,双方约定按照以下的规则进行保本操作。

　　1、甲方在乙方的合作公司开户. 乙方的资金直接汇到保证金外汇公司，安全问题不用怀疑。

　　2、开户后,就由只由乙方喊单做交易,每月甲方可以统计交易情况,并随时查询资金余额和权益。

　　3、做任何投资都是有风险的,如果一整月出现亏损,并且亏损额超过结算后资金或起始资金的20%的时候,乙方将于下月底补足超过部分的亏损到甲方的投资账户里.除甲方操作造成的亏损，其它原因造成乙方资金的亏损，甲方不负任何责任。

　　4、在有紧急情况时,甲方可以提前停止委托操作

　　5、操作理念乙方的投资理念是追求追求安全的的利润,所以对帐户的风险管理也是很谨慎的,特别是市场趋势不明确时决不操作,市场趋势明确时候重仓出击.历史每月账户利润，10%-30%，利润五五分。

　　6、乙方希望甲方能完全信任乙方,对于投资中出现的资金波动应视为正常情况,也可以根据自己可以承担风险的状况,给予乙方在持仓的多少上给予建议。

　　大家看过后是不是觉得很有保障，也许有经验的人可以从合同中看到一些“猫腻”。“做任何投资都是有风险的,如果一整月出现亏损,并且亏损额超过结算后资金或起始资金的20%的时候,乙方将于下月底补足超过部分的亏损到甲方的投资账户里.” 换句说话，只要你的帐户的亏损达到20%，他就可以停止操作，而不用给你一毛钱，如果不小心超过了，亏损达到22%，他也只需要赔偿超出部分的2%。所以一定要小心这样看似很有保障的骗局。

　　1、暗箱对冲。我看过最有名的报导就是关于CMS平台的，北京某位操盘手联合其他的操盘手做对冲。对冲是以EUR/USD(1.058，-0.0016，-0.15%)为例，甲同乙两个人事先约好，甲卖出10手欧元， 乙则买入10手欧元。无论结果如何，最终肯定会有一个人是赚钱的，赢利两个均分。最后坑害的只有客户了。 2、帐户反佣。如果你用的保证金平台，无论赢亏，只要你下单，就会按一定金额付给你佣金，这是不是很吸引人呢？现在国内很多平台的IB都在打着这样旗号来竞争。可惜羊毛最后都是出在羊身上的。据说当你选择这样以后，你的平台会非常不幸的在后台被软件盯着，轻者滑点(即使一次只滑1个点，你也亏大了)，重者不给好的成交价格。

　　总结：帐户一定要牢牢的握在自己手里，不要轻易交给别人。 外汇投资过程中个人认为非常不好的一些习惯：

　　1、下单后到处去看汇评。市场永远都是两种声音的，如果只有一种声音，就不会有人赚钱有人亏钱了。我刚开始也习惯这样子，但我发现看到跟我下单一样的汇评，感觉神清气爽，以后肯定大赚，看到方向不一样的汇评就紧张无比，想着快点离场。让自己精神很紧张，被干扰下很容易做出错误的决定。

　　2、亏损后锁仓。我认为止损是需要很大的勇气的，人都有不认输的心理，尤其关系到认输就会损失很多钱。另外现在有些平台也在误导客户，比如锁单后反还保证金，提供对冲功能。关于锁仓的坏处很多网站上都有资料，我也没必要再去总结了，我的体会是，锁仓后什么时候解锁，什么时候再锁的选择真的非常痛苦，如果变成单边市的话，就不只痛苦了，而是心痛和极大的损失。

　　3、大数据时剥头皮。首先我说一下，大数据市时剥头皮理论上是风险最低的外汇投资技巧。前提是平台能给你当前价位成交。遗憾的是这几乎是不可能的。有些时候大数据市连银行都暂停交易的，几乎所有的平台在大数据市中都会拒绝交易，所以很不幸的，当你下完单后会发现，你得到的价位是一个要多不好就有多不好的价位，要么止损出场，要么就疲于奔命。这个时候很多人都在骂平台有“地雷”，但我个人认为，换位思考如果我是券商的话，也一样会这样做的。因为我给你价位后，银行是肯定不会给我同样的价位的，岂不是要我自己掏钱给你买单吗？所以在大数据市时剥头皮的风险，我觉得是最高的，需要运气在里面了。

　　下面是我总结的一些操作方法，共享出来，希望能给大家一些帮助(这些都是写给我自己的，放在电脑前我坐下就能看到的地方)：

　　交易习惯：

　　1、每次进入或退出平台时检查一下，是否有未生效的挂单，是否已经全设置止损；

　　2、即然有了成功率高的交易信号，就应该坚定的相信并坚持跟住每一个。不要让自己的主观判断影响　　你，事实证明你自己的判断在更多的时候只会困扰你；

　　3、严格止损，止损永远不会是错误的做法；(给每位做外汇投资的朋友一个强烈的建议：严格止损！不要在亏损的时候锁仓！)

　　4、不要追求理想化，永远不要希望在最好的价位入市及平仓；

　　5、永远不要坐在电脑前太多时间，根据信号设置好止赢止损就出去做些别的事，把自己解放出来去背单词；

　　6、控制怕输的心理，越怕越输；控制贪婪的心态，贪婪会让你做出错误的决定；

　　7、严格控制仓位比例，警惕外汇投资风险。

　　8、数据市时绝对不要剥头皮。

　　外汇保证金投资在严格控制风险的前提下，是很值得尝试的，收入也相当可观。但任何投资都是有风险的，无论是想打算尝试或是已经在从事这项投资的朋友，都应该牢记一句话：永远不要在投资市场中放你无法承担损失的钱。

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